注册公司之后,个人银行账户收款安全吗?

更新时间:2019-12-11 09:45:06点击次数:284次字号:T|T
直入话题,小郭今天再捋顺一下“在郑州公司注册之后,个人银行账户收款安全吗?以及有什么影响?”是的,自金税三期上线以来,大数据系统的应用,注册公司之后老板再想用个人账户收支款项,以达到偷税漏税的目的,是行不通的了

        直入话题,小郭今天再捋顺一下“在郑州公司注册之后,个人银行账户收款安全吗?以及有什么影响?”是的,自金税三期上线以来,大数据系统的应用,注册公司之后老板再想用个人账户收支款项,以达到偷税漏税的目的,是行不通的了,小郭严肃的提醒各位企业,今后的税务稽查,不仅要查公司的账户,更会重点稽查公司法定代表人、实际控制人、主要负责人的个人账户。请往下看:

        情形一、个人账户进多少容易被查?

        中国人民银行在2007年3月1日施行了《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,它是根据《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国中国人民银行法》等法律规定的,经2006年11月6日第25次行长办公会议通过。

        这个办法主要为了加强对人民币支付交易的监督管理,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动。

在这个办法中专门明确指出了监管的范围,“本办法所称人民币支付交易,是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易。”

        相关法规

        对于大额支付交易的规定,在办法中,对大额交易进行了定义:

      (1)法人、其他组织和个体工商户(以下统称单位)之间金额100万元以上的单笔转账支付;

      (2)金额20万元以上的单笔现金收付,包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付;

      (3)个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。

       情形二、几种常见的可疑交易形式:

      (1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出;

      (2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符;

      (3)资金收付流向与企业经营范围明显不符;

      (4)企业日常收付与企业经营特点明显不符;

      (5)周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符;

      (6)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付;

      (7)长期闲置的账户原因不明地突然启用,且短期内出现大量资金收付;

      (8)短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款;

      (9)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;

      (10)个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付;

      (11)频繁开户、销户,且销户前发生大量资金收付;

      (12)有意化整为零,逃避大额支付交易监测;

      (13)中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为;

        小郭备注一下,上面中所说的的“短期”,指10个营业日以内。

        最后小郭想说,在税务局的监管之下,在大众视野的监督之下,没有任何银行包庇任何企业,哪怕是自己的大客户,只要发现账户有可疑,必须上报税务,因为个人账户大额和可疑交易银行税务共享信息。这是银行的责任和义务。如果银行不报,税务迟早也会查到,那性质就不一样了,银行更不会包庇。就像目前有不少企业为了少缴税,就试图利用私人账户来“避税”。在郑州注册公司的各位老板,一定要遵纪守法,时刻提醒自己,税务一旦被稽查,补缴税款是小事,还要缴纳大量的滞纳金和税务行政罚款,构成犯罪的,甚至还要承担刑事责任,这种情况企业的问题就很严重了,千万不可以身试法,不能存在任何侥幸。所以,合理避税、税务筹划,欢迎搜索久企网@小郭

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(编辑:guoxiuli)
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