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2020年,为什么注册公司容易,银行开户却变难?

更新时间:2020-08-19 15:16:48点击次数:165次字号:T|T
近期需要创业者遇见一个让人头疼的事情,那就是注册公司容易,银行开户的时候却让人苦不堪言,在郑州注册公司之后,同样也遇到这样的问题,现在银行开户的手续审核变的很严格,就有老板们疑问,觉得在银行开户,是照顾银行的生意,是银行的客户,为啥开个账户又是预约,又是提供经营地址,又要拍照之类的?

       近期需要创业者遇见一个让人头疼的事情,那就是注册公司容易,银行开户的时候却让人苦不堪言,在郑州注册公司之后,同样也遇到这样的问题,现在银行开户的手续审核变的很严格,就有老板们疑问,觉得在银行开户,是照顾银行的生意,是银行的客户,为啥开个账户又是预约,又是提供经营地址,又要拍照之类的?(当然,不同地区、不同银行的开户难度有所差异)。下面小郭就大概说一下

        一、 开户要上门检查拍照

        在开户前后会上门检查并且拍照。

        比如下场核查、招牌门牌号比对、提供租金fapiao、水电费清单、法人名下公司数量核查等等,有些甚至必须存现XX万、又或者排队2个月才能约开户等一系列高低不等的门槛,开户条件变的严格。

        之前由中国人民银行核发的《开户许可证》,在2019年被正式取消,企业在银行开户的手续,越来越简单。

        但是,让人不敢相信的是,2020年的今天,开户却变得更加麻烦了。

        二、 后期漏接银行电话随时冻结账户

        不仅前期办手续复杂,开户严格,后期的排查工作同样让人头大!

        提醒大家,银行一般会通过电话联系法人,或者实地上门方式进行排查!主要会核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等,因此建议企业老板熟悉下公司登记信息,注意及时接听电话,避免因回复不及时,被认定为联系不上,从而导致无法开户、账户冻结!

        三、 为什么会突然变严格?

        东莞:长安破获多起fanmai公户案,根据公开的新闻,长安公安分局在3月份抓获一批利用对公账户实施电信网络诈骗的犯罪分子。

        也就是从这段时间开始,全国各地的银行对公开户开始受到影响。

        深圳:反诈联合开展整治工作

        杭州:22家银行网点被暂停开户

        看到这里,相信大家都能理解银行开户审核为何要如此谨慎了吧!

        四、 银行重点关照的企业银行账户类型

        1.一人名下多家企业、一人名下多个银行对公账户、一个地址注册多个执照;

        2.经营地址为“自主申报、住所申报”等,或者经营地址不真实的;

        3.无本地户籍、无居住证、无社保的三无人员;

        4.首次开户的法人,年纪偏大或偏小(小于25或大于65岁);

        5.身份证地址为异地的偏远农村、手机号为异地、企业名称用字怪癖等;

        6.异地开立对公账户的;

        7.长期休眠账户,长期不打对账单的;

        8.无法联系到企业法人的;

        9.资金过渡明显、夜间交易频繁、经营异常的可疑账户;

        小郭想说,说一千道一万,现在注册公司容易,银行开户难,主要还是因为有人利用银行进行不合法律规定的行为,银行才会加强监管,加大风控力度。提醒各位老板,企业的经营离不开好好的管理,务必要合法、合理、合规的经营,千万不可铤而走险。

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(编辑:guoxiuli)
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