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2020年在郑州注册公司容易了,为什么开户变难了

更新时间:2020-11-21 16:31:29点击次数:19883次字号:T|T
我们都知道,自从2018年全程电子化服务平台的实行以来,在郑州注册公司变的很容易了,网上提交业务,自助领取执照,节省了时间,简捷了办理流程,但是为什么2020年开户却变的很不容易了?

        我们都知道,自从2018年全程电子化服务平台的实行以来,在郑州注册公司变的很容易了,网上提交业务,自助领取执照,节省了时间,简捷了办理流程,但是为什么2020年开户却变的很不容易了?事出反常必有因啊。

        问题一、开户难在哪里?

        1、银行约号难

         现在银行审核流程变严格了很多,开户手续繁琐,因此,银行每天能操作的单位开户数就少,造成了开户约号难。

        2、开户手续繁琐、时间长

         去过银行开户的人都知道,开户时间长,办理一两个小时是很正常的。

        3、开户需要上门检查拍照

        之前银行开户是不需要银行工作人员实地拍照或对实地拍照监管很松。

        但是,现在银行开户先进行实地检查拍照已经成为必备项,主要核实企业的办公场地是否真实存在,防止利用虚假地址开户。

        4、开户前后排查严

        银行自身也会加大排查,主要是电话回访或上面到访;主要核实公司名称、经营地址、主营业务、企业法人等信息是否真实。

        所以,企业法人要时刻保持电话畅通,防止联系不上,导致无法开户或冻结账户。

        问题二、银行会重点监控的几种企业日常行为

        1、经营地址为托管地址

         常见的有些地区为了引进招商,允许没有办公地点的创业者,先使用虚拟的托管地址注册。这里重点提醒大家,如果长期使用托管地址,将会被重点监控。

        2、注册地址不存在或虚构经营场所

        重点说一下,银行须审慎核实对公账户开户的每项信息,特别是对注册地址不存在或虚构经营场所的单位,银行不得为其开立账户。

        3、一名多户;一址多照;注册资本很低,均未实缴

        同一自然人为多家公司的法定代表人;同一地址,注册多家公司,且注册资本都不高,注均未实缴。

        这里想说一下虽然没有明文规定,同一自然人不能注册多家公司,但同一自然人开立多家公司,公司又申请多个对公账户,这将是银行重点排查对象。

        4、同一个公司集中开立多个账户

        公司开户集中在同一时间段,且在同一地区各家银行开立多个对公账户。

        5、企业法人、负责人或代理人属于异地户口,且长期不在此地居住

        企业法人、负责人或代理人属于异地或偏远农村户口,无居住证、无社保等。

        6、企业法人年龄明显偏大或偏小

        现在很多企业老板都不愿自己当法人,找人挂名,要么年龄偏大、要么年龄偏小,认为这样做,即使公司有问题也与自己无关。我只能说,这样想,你就大错特错了,对于此种情况银行会列入重点监控对象。

        7、单位失联,无法联系

        账户异常或常规排查时,无法联系到法人、负责人或代理人等。

        8、钱交易异常

        频繁大额交易、公转私交易、夜间交易;存在可疑交易;网银交易限额要求高,明显与生产经营、注册资本等不相符。

        举个例子:企业长期零申报、无业务,却每月有上百万的银行流水。

        9、长期不对账;对账不符;不配合对账

        规定,银行应建立企业客户的账务核对机制,对账频率不应低于每季度一次,如果企业超过对账时间未回复、对账结果不一致或不配合对账要求,银行有权采取措施限制账户交易措施以降低银行风险。

        10、公司被列入“严重违法失信企业名单”

        规定,银行一旦发现企业严重违法,须在3个月内暂停该企业相关业务。

        所以说,看了以上内容,你明白现在为什么银行开户这么难了吗,正确使用自己的对公户,合理的经营自己企业,任何时候都不要钻空子,要知道,法网恢恢,疏而不漏,不管你是否在郑州注册公司,都要保持好自己的信用问题,在这个大数据的时代,大家都时刻接受着监管。

(编辑:guoxiuli)
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